渤海人寿上半年亏损4.14亿 13家股东股权存在质押

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渤海人寿在上半年促进业务转型并造成亏损。流动性风险通常是可控的

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华夏时报(记者吴敏北京报道

最近,渤海人寿披露了今年第二季度的偿付能力报告。报告显示,今年第二季度,该公司的保险业务收入为13.5亿美元,比上一季度的35.4%下降了63%。综合偿付能力充足率和核心偿债能力充足。该比率为411.43%,低于上一季度的426.91%。今年第二季度,该公司的净利润损失为1595.4万美元。如果再加上第一季度亏损3.98亿,今年上半年渤海人寿已经亏损了4.14亿。

对此,渤海人寿相关人士告诉记者《华夏时报》,2019年上半年,渤海人寿的原保费收入和资产规模稳步增长,市场份额和排名稳定。亏损的主要原因是我们公司继续推动业务转型和产品结构优化,导致产品成本增加和单位保费初始成本增加。另外,我公司在今年上半年完成了两个新分公司的布局,生产经营成本,管理。班级费用同比增加。

投降保险的高压

据公开资料显示,渤海人寿于2014年12月成立,是第一家总部设在天津保税区的专业人寿保险公司。渤海人寿保险的主要股东包括渤海租赁有限公司和天津天宝控股有限公司,注册资本为130亿元人民币。它们主要经营:普通保险,包括人寿保险和年金保险;健康保险;事故保险;股息保险;全民保险和其他个人保险业务。

记者近几年查看了公司的年度报告,发现该公司在过去两年中投降的压力更大。 2017年,退保保费达到35.93亿元,比2016年的1.49亿元增长23.05倍。保费再次上升至41亿元。

一位保险行业专家表示:“保险公司在退保保险费激增时将面临流动性风险的考验,应通过增加新的保费收入来解决。”

确实如此。渤海人寿保险相关人士表示,2018年全年,公司退保规模较大,保费收入下降,低于预期,业务现金流普遍偏紧。公司采取从资产方面入手的基本策略,提高资产的流动性和流动性,保证投降和流动性的需求。受此影响,公司的投资现金流也经受了一定的压力,公司的总现金流量一直承受着很大的压力。

但是,截至2019年第二季度,渤海人寿的现金流仍然不容乐观,其经营业务现金流为-119万元,净现金流为-128万元。

对此,渤海人寿相关人士告诉本报记者,2019年第二季度,渤海人寿的综合偿付能力充足率为411.43%,核心偿付能力充足率为411.43%,高于监管要求。公司净现金流量低于第一季度,主要是由于新业务现金流量与第一季度相比有一定程度下降,投资和融资现金流量保持正常水平。第二季度,净现金流量一般处于正常波动范围,流动性风险基本可控。在下一季度,在基本和压力情景下,预计净现金流量将是正数。我公司将继续加强流动性管理,积极配置公司资金,确保充足的现金流。

值得一提的是,自渤海人寿保险成立以来,前三年一直盈利。 2015年,2016年和2017年,分别收入8094万,6835.8万和2.21亿,但2018年亏损7.68亿。

由于2018年亏损,渤海人寿相关人士告诉本报记者,渤海人寿自2018年成立以来首次亏损,主要是因为公司的股权投资受到不利的经济环境和市场波动的影响,损失很大。 2018年,整个宏观经济处于下行调整期。金融去杠杆化的政策影响和贸易纠纷的情绪影响,以及股市的深度调整,沪深300指数下跌超过20%。虽然利率债券和高级信用债券处于牛市,但低级信用债券的风险已经重复,导致整体企业投资收益低于预期。

它进一步指出,虽然对公司投资方面的损害相对严重,但保险业务的利润却好于上一年。公司业务转型取得实效,主要经营业绩突破。 2018年,渤海人寿的收入达80.5亿元,总资产超过333亿元;原保费收入47.5亿元,同比增长11.93%,规模保费比例由2017年末的50%上升至98%。 %,原有的高端市场份额和排名有所提升。

他还表示,在2019年下半年,渤海人寿将继续严格按照“保险幸存者,重返保障”的整体监督方向开展各项业务,继续推进战略转型。一是在稳定的业务规模,蓬勃发展的基础上交出业务,加快价值渠道的发展,全面推进年度经营目标的实现;二是在保证业务结构优化和质量优先的前提下,不断提高产品研发和创新能力,加快智能客户服务体系建设,完善全面风险管理体系。实现公司稳定持续发展。

13股股东已认捐

此外,我们的记者还发现,截至今年第二季度,渤海人寿保险的17位股东中有13位已经承诺,其中渤海金银的大股东仍在质押,其余股东也有一些或所有股权承诺。

大规模的股权质押会对渤海人寿管理产生影响吗?上海外经贸大学保险法讲师王鹏鹏也告诉本报记者:“只要保险公司股东符合相关法律规定和内部管理规范,就不会对经营产生实质性影响。对于股权质押过程中股东所有权,非法相关股权或变相股权转让等问题,不属于公司股权质押,而是涉及违反法律规定或者合同协议的行为。

然而,一些业内人士表示,股东的抵押股权通常是由于需要现金周转。但是,这可能会对保险公司的运营产生负面影响。一旦市场发生变异,保险公司甚至可能失去对风险的控制。

值得一提的是,持有渤海人寿4.62%股权的上海盛展投资发展有限公司(以下简称“上海盛展”)一直计划转让其股权。

5月22日,上市公司天极科技宣布,实际控制人陆文雄拟将8.38%的股权转让给深圳市宇龙资本投资管理有限公司(以下简称“玉龙资本”)。

根据天杰科技信息披露公告,玉龙资本于2016年与上海盛展《股份转让协议》签约,向公司转让3亿股渤海生活。截至目前,双方尚未办理工商变革手续。

转让还需要追溯到2016年第四季度。当时,上海盛展以每股1元的价格收购了6亿股渤海人寿股份,持股比例为4.62%。然而,持股后不到三个月,上海盛展开始计划转让渤海人寿的股份,并将股份数量减少至持有股份数量的一半。

然而,第一次股权转让尚未落地。

因此,2018年4月,上海圣展再次计划减持渤海人寿的股权,并计划转让1.4亿股渤海人寿。如果交易完成,其持股比例将降至3.54%。

然而,我们的记者发现,上海盛展的第二次股权转让实际上并没有发生。

根据渤海人寿保险披露的2019年第二季度最新偿付能力报告,上海盛展仍持有渤海人寿保险4.62%的股权。但其中有1.8亿人已经承诺。根据中国目前的《物权法》规定,股权质押后,不可转让,但同时,要求放宽,但出质人和质权人同意。

如今,保险公司的股权管理监管正变得越来越严格。两年多以后,玉龙资本能否正式取得渤海人寿保险许可证,以及上海盛展能否在股权质押的情况下顺利完成股权转让,仍有待处理。中国银行保险监督管理委员会批准。

主编:赵子牛